اطلاعیه مهم بانک مرکزی درمورد واریز وجه در معاملات به حساب نفر سوم

به گزارش سرویس اقتصادی خبر ناب به نقل از خبرآنلاین - طبق اعلام بانک مرکزی واریز یا دریافت وجه از حساب فردی غیر از طرف معامله در زمان انجام معاملات، مشمول مجازات های مقررات مبارزه با پولشویی است و عواقب حقوقی و ممنوعیت های بانکی را به همراه دارد.

ایرنا در خبری نوشت:بانک مرکزی با صدور اطلاعیه ای اعلام کرد: تراکنش های بانکی باید با اسناد و مدارک مرتبط (مانند فاکتورها، قراردادها، رسیدهای پرداخت، و اسناد مبادلات کالا و خدمات) مطابقت داشته باشد و هر پرداخت یا دریافتی که از حساب یک شخص انجام می شود، باید بر اساس یک معامله واقعی و مستند باشد،

بر همین اساس، تمامی اشخاص اعم از حقیقی و حقوقی به موجب قوانین جاری کشور موظف اند مبلغ مورد معامله را تنها به حساب طرف معامله واریز کنند یا از ایشان دریافت کنند.

در صورت واریز و دریافت وجه از اشخاص ثالث عواقب زیر متوجه افراد می شود:

ـ     با توجه به اینکه یکی از روش های متداول پولشویی، استفاده از حساب های افراد مختلف است در صورت واریز وجه به حساب شخص ثالث در معاملات، احتمال درگیری فرد در فعالیت های غیرقانونی بدون اطلاع خود فرد وجود دارد.

ـ     در صورت بروز هرگونه مشکل در معاملات از قبیل عدم تحویل کالا یا کامل نبودن خدمت، مدرکی درخصوص واریز وجه به حساب شخص طرف معامله وجود ندارد.

ـ     بانک ها و مؤسسات اعتباری صرفاً تراکنش هایی را که هدف آن مشخص و شفاف باشد، گیرنده و فرستنده آن کاملاً معلوم و ارتباط منطقی بین پرداخت کننده و دریافت کننده وجود داشته باشد، تأیید و پردازش می کنند، بنابراین زمانی که پول به حساب شخصی غیرمرتبط با قرارداد واریز شود، سیستم بانکی این تراکنش را غیرعادی یا مشکوک تشخیص می دهد و گزارش آن را برای رسیدگی بیشتر به مرکز اطلاعات مالی ارسال می کند و حساب فرد به منظور انجام بررسی های تکمیلی، مسدود می شود.

ـ     در صورتی که تراکنش های فرد به کرّات جزو تراکنش های مشکوک گزارش شود باعث کاهش رتبه اعتباری فرد نزد شبکه بانکی کشور می شود و فرد را از خدماتی چون دریافت دسته چک، تسهیلات، ضمانت نامه و... محروم می کند.

ـ     در صورت پرداخت به حساب فرد دیگر ممکن است افراد در زمان بررسی پرونده مالیاتی با مشکلاتی مواجه شوند از جمله اینکه به دلیل عدم تناظر اسناد و تراکنش ها، معامله صوری تلقی شود و یا اینکه در معرض اتهاماتی از جمله فرار مالیاتی قرار گیرند، همچنین در مواردی که وجوهی به حساب شخص ثالث واریز می شود در این رابطه عدم اقناع سازمان امور مالیاتی کشور می تواند برای فرد منجر به ثبت درآمد اتفاقی شود بدین معنا که فرد پولی را از شخص دیگری دریافت کرده است که بابت آن مدرک و توضیحی مبنی بر انجام معامله ندارد و این موضوع می تواند هزینه های مضاعف را به همراه داشته باشد.